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金同会客厅
赚钱这点事(第21期):为什么10个炒股9个亏?原因终于找到了!
马金同
2019-01-09 10:44
导语:在你决定炒股之前,必须要先懂得股市的几个基本概念。尤其是关于企业为什么上市?如何上市?也就是关于IPO的概念。如果你连这个基本概念都不懂,要么你运气比神仙还好,要么你一定会赔的连底裤都不剩。
赚钱这点事(第21期):为什么10个炒股9个亏?原因终于找到了!

昨天,因为一篇全网近百万阅读量的文章和音频节目,很多读者和听众来问我,为什么天天做“赚钱这点事”节目,却从来不提炒股赚钱?是不是我不懂股票?

其实我在今年即将出版的《创业,回头无岸》一书中特别提到过。我自打上初中以来,就开始深度阅读和学习各种金融知识。迄今应该也有20多年的时间了。而且也很早就开通了自己的炒股账户。但是,在我赔完自己当时几乎所有钱之后,我就发誓再也不炒股了。个种原因太复杂,我就不详说了。有兴趣的朋友,等我新书出版后,可以自行脑补。也可以去我的自媒体公众号“金同会客厅”收听、收看往期节目,因为有曾经提到过。

因为我之前没在股市上赚过钱,所以我自然没有什么资格来和大家分享怎么炒股赚钱。不过,有一位听众提醒的是。你越是亏钱,就越是应该和大家分享失败经验呀!免得大家再掉到你掉过的坑里嘛。

说来也对。不过我还是不想去分享所谓的失败经验。因为时代不同,环境不同,游戏规则也不同。我不能拿N年前的所谓经验,来误导大家。

不过有一点我们必须明确,在你决定炒股之前,必须要先懂得股市的几个基本概念。尤其是关于企业为什么上市?如何上市?也就是关于IPO的概念。如果你连这个基本概念都不懂,要么你运气比神仙还好,要么你一定会赔的连底裤都不剩。

那么到底什么是IPO呢?英文全名叫做Initial Public Offerings,翻译成中文就是首次公开募股。在当今这个万众创业的时代里,我们也时常会听说某某公司,估值多少多少亿美金,赴港或者赴美IPO了。其实就是公司上市的意思。

有的人觉得IPO是个赚大钱的机会,也有人觉得IPO就是一个圈钱工具。总之,说什么的都有。但无论怎么说,不管你是希望IPO带你飞,带你发大财,还是正在恐惧着IPO即将把你推向一个深不见底的火坑。我们都应该来好好的认识一下这个神秘的东西。

所谓IPO,所谓首次公开募股,其实就是一家公司,第一次向社会大众出售他的股票。那什么是股票呢?股票是一家公司的一部分,它决定了持有者对这家公司的权益大小和多少。

那企业为什么要IPO呢?当然是为了上市。上市之后,这家公司原有的股票持有者,就可以把自己的股票放到股市上去卖。而股市就是买卖股票的场所。和我们买菜要去菜场,买汽车要去4S店,是一个道理。千万别把它想得太过于高大上。

当一家公司需要做大做强的时候,一定需要钱。而这个钱的来源主要有以下几种:

第一,自己赚。但是大家知道,并不是所有公司赚来的钱,都够他去快速做大做强的。在当下还有很多创业公司,甚至还一直在亏损,就别指望赚到钱去做大做强了。

第二,去银行借。借钱是需要利息的,而且还要在规定的时间里还钱。如果还不起钱,那你就遭殃了。要么被告上法庭,要么宣告公司破产。当然,在当下这个时代,很多公司也并不是就一定能向银行借到钱的。具体原因,你懂得。

第三,出卖公司的部分股票,来换钱。也叫做股权融资。股权融资也有很多种,主流的有两种:一种是公司上市前,向风险投资机构融资。另一种是上市后,向韭菜们融资。哦!不对,是向公众融资。

当然,上市后还可以通过股权质押来融资。总之方法吧啦吧啦有很多种,会比没上市的公司方法和渠道更多!也正因此,成为上市公司,是很多企业的梦想。因为可以名正言顺的割韭菜嘛!

企业上市要经历哪些过程呢?

首先,你要选择一个你想要上市的证券交易所,比如纽交所、纳斯达克,也或者上交所、深交所等等。每个证交所的规则都不同,但是也都差不多。只要你符合条件,就可以申请。

然后,你要找一个承销商。也就相当于你生产了一个产品,需要招募一个总代理或者总经销,然后通过他们把产品卖到消费者手里。而股票本质上也和你的产品差不多,需要通过承销商来卖给韭菜们。哦,不对!是公众股民。国内国外有很多知名的股票承销商,这个大家自行搜索,我这里不占用篇幅来讲了。

而承销商会给你公司一个估值。按照惯例来说,会按照你公司净利润的多少倍来估值。这个倍数也就是大家经常听到的市盈率。比如你的净利润是1个亿,那么给你10倍市盈率,那你公司的估值就是10个亿。如果净利润是10个亿,给你20倍的市盈率,那你的公司估值就是200亿。至于市盈率是多少倍,通常是你和承销商,一起找一个或多个已经上市的同类公司,进行彼此业务优劣互比之后,来拍脑袋决定的。

第三步,在你和承销商签订一个“狼狈合作协议”之后,就可以开始写几篇正面报道,拍几个让人不明觉厉的视频短片,开几个不知所云的新闻发布会,在高端场合开几场装B的高端酒会,到处有组织的吹牛逼。我们把这个过程叫做“路演”。而通俗的讲,就是类似一家公司,发布一个新产品,要做广告、做公关、做新闻炒作一样。所谓要想产品卖得好,广告炒作少不了!

第四步,股票卖出去了,你的钱到手了。哥几个坐下来分钱吧!这样,也就宣告你的IPO完成了。在这里我必须告诉你,作为上市公司承销商的投资银行,往往在整个IPO过程中的利润是非常大的,不信你去看看他们盖的那些总部大楼,一个比一个高,一个比一个漂亮,而且地段更是一个比一个市中心。最最典型和知名的,就是美国的华尔街。

而伴随着你的公司上市,作为你早期投资人的天使投资、ABCDEFG轮的风险投资,他们手里握有大量你公司的股票。在你公司上市后,过了规定的解禁期,他们就可以通过把手头握有的股票,抛售给韭菜们,完成变现。这对于他们来说,是最好的退出机制。也是他们当初投资公司时的最终目的。

所以,为什么投资机构一旦投了你,就不断的催着公司发展壮大、做大规模、做大效益、做大影响力……吧啦吧啦……因为他们投资生意的终极目的,就是上市套现!

好了!公司成功上市了。而真正有意思的故事才刚刚开始。正因为公司上市后,股票开始在证券交易所开始流通了,所以我们这些普通小老百姓,就可以参与到股票的交易中去了。只要你买了哪家公司的股票,理论上讲,你就是那家公司的股东。还是从理论上讲,那家公司只要赚钱,你就可以分到钱。但是,实际上,截止目前为止,拿到过上市公司分红的散户们,请举手我看看?我想大家一定都会面露尴尬,呵呵一声吧?!

大家到这里可能已经意识到了,自己去买某个上市公司的股票,其实就是做了那些早期投资者的接盘侠。其实,这个说法也未必完全正确。因为毕竟股市上也的确存在优质的上市公司。比如阿里巴巴、腾讯等等。

根据数据统计,阿里巴巴自2014年上市以来,股票已经涨了近3倍。腾讯自2004年上市以来,更是涨了460倍。所以,并非所有人都是韭菜,如果你能奇迹般的预测一个企业的未来,那么你一定能奇迹般的成为百万富翁、千万富翁,甚至亿万富翁……

那么,你是不是那位能够预测一个企业未来的大神呢?这个,我并不知道。

 

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